为牢固树立全员风险合规意识，进一步完善反洗钱风险管控体系，近日滨州农商银行审计部根据年度工作计划对条线部室及辖内20家支行开展了反洗钱专项审计，本次检查工作的开展达到了预期目的。

高度重视，精心制定检查方案。一是前期通过调查问卷的形式收集反洗钱日常工作难点疑点，形成反洗钱问题清单；二是与财务管理部门、事后监督部门协同形成反洗钱检查目录；三是针对以往反洗钱业务操作中容易违规的薄弱环节和短板，明确重点检查事项；四是压实检查人员责任主体，确保检查成效。

突出重点，做到检查全覆盖。一是检查机构执行反洗钱制度方面。检查人员通过登陆反洗钱相关电子系统，查阅档案资料等形式看各支行是否按照规定开展反洗钱具体工作。二是通过现场询问的形式考察反洗钱操作人员的理论水平和实操能力。三是通过查阅日常业务凭证的方式检验机构人员反洗钱执行的力度。四是确保检查领域无死角，检查内容无遗漏。严格要求检查人员遵照检查方案执行标准动作，针对发现的典型突出问题，特别是业务管理中的薄弱环节，找准各支行日常经营中业务违规问题的多发点、易发点，逐一制作问题清单，督导各支行对照清单迅速做好整改，帮助员工有效识别和应对洗钱风险“雷区”。五是引导机构加强反洗钱工作投入力度，将合规文化建设有效嵌入业务经营管理，营造反洗钱集体氛围，为全行业务经营稳健高效发展提供坚实保障。

确保检查成效，总结工作经验

一是检查通报后做好后续反洗钱问题整改工作，明确各支行整改责任主体，确保整改质量。二是通过召开专项检查通报会议的形式，为反洗钱实际操控人员互相交流学习，总结经验提供统一平台。三是将反洗钱工作情况纳入考核体系，激发全员反洗钱工作热情，增强机构内部防控洗钱风险协同能力。

撰稿人：周璐敏

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